Servizi

Consulenza patrimoniale e Pianificazione successoria

Analisi, tutela, protezione e pianificazione patrimoniale e successoria a Brescia

Etica Finanziaria si propone di diffondere una maggiore cultura e conoscenza, a difesa dell’investitore, per offrire:

• Protezione del patrimonio
• Analisi della diversificazione degli investimenti
• Analisi dei rischi
• Analisi dei costi
• Analisi del portafoglio titoli
• Analisi dell’impatto Bail-in
• Analisi volatilità/rendimento
• Analisi successoria

Consulenza e gestione patrimoniale

Facendo leva sulla scarsa cultura finanziaria, le commissioni di alcuni fondi (ad esempio quelle di performance) sono ingiustificate, calcolate con metodi poco ortodossi e addebitate anche quando non sono in grado di generare un vero valore aggiunto.

Il servizio di Etica consiste nel dare al cliente una visione strategica per gli investimenti in profondità e andare oltre al semplice numero della “performance” e dei rendimenti – che evidenziano spesso e volentieri il gestore attento a nascondere i costi.

Offriamo una consulenza ampia e profonda in qualità di consulenti indipendenti e neutrali, di professionisti di fiducia e non promotori finanziari, in assenza di conflitto di interessi, con totale trasparenza nei costi per un servizio altamente personalizzato.

Analisi e pianificazione successoria

Nessuno vorrebbe che il proprio patrimonio, costruito con grandi fatiche, fosse intaccato da importanti prelievi fiscali in fase di successione. E nemmeno che fosse motivo di lunghe liti tra eredi.

La programmazione successoria, che sia riferita alla azienda o al patrimonio personale e familiare, è alla base di una corretta e previdente gestione patrimoniale e andrebbe fatta quando siamo in buona salute e consapevoli di quello che stiamo facendo.

Pianificare la successione significa evitare molti problemi e spese, beneficiare anzi di molteplici vantaggi:

• trasmettere e proteggere il patrimonio oppure l’azienda con continuità e senza traumi
• evitare imposte ove possibile (attraverso strumenti esenti)
• impedire liti tra parenti

Con la pianificazione successoria, infatti, è possibile determinare la destinazione delle proprie ricchezze grazie a strumenti semplici ed ugualmente performanti, dai costi minimi o addirittura senza costi.

In questo modo si evita che sia qualcun altro a stabilire chi riceverà in eredità il nostro patrimonio; se lo si desidera, infatti, seppur all’interno delle norme di legge, è possibile riservare una parte del patrimonio in misura preferenziale all’uno o all’altro erede senza incorrere in controversie giuridiche.

Eredità, testamento e strumenti di pianificazione successoria in Italia

Etica Finanziaria, attraverso una perfetta conoscenza della normativa e un’analisi approfondita, si pone come il consulente in grado di suggerire e mettere in atto le migliori soluzioni.

Come?

Il processo si articola attraverso:

• raccolta minuziosa delle informazioni al fine di una rendicontazione dettagliata del patrimonio;
• redazione di un documento di sintesi;
• proposta degli strumenti di pianificazione più opportuni sulla base degli obiettivi del cliente;
• supervisione e supporto nella realizzazione degli strumenti;

Tutto il processo si svolge in assoluta riservatezza e secondo le volontà e gli obiettivi del richiedente, anche coinvolgendo i propri professionisti oppure in misura del tutto indipendente.

Il documento di sintesi, di piena proprietà del cliente che lo richiede, offre:

• la panoramica completa del proprio attivo e del proprio patrimonio
• una fotografia della ripartizione legittima del patrimonio tra gli eredi
• le proposte di possibilità alternative per la distribuzione delle proprie ricchezze sulla base di un confronto tra avvocati, notai, fiscalisti anche con l’obiettivo di proporre gli strumenti finanziari più idonei allo scopo

La pianificazione successoria è uno strumento di determinazione, finalizzato a scegliere e non subire il destino dei propri risparmi.

È uno strumento imprescindibile nell’attuale contesto in cui la famiglia è una realtà sempre più complessa per la riduzione dei matrimoni a favore delle convivenze, per l’accrescersi di unioni con cittadini stranieri e di seconde nozze, per il numero sempre crescente di separazioni e divorzi, casi che nel 70% dei casi coinvolgono i figli.

Tassazione pianificazione successoria

La tassazione è oggi al minimo in Italia, ma è destinata a crescere adeguandosi alle medie europee e mondiali.

Attualmente in Italia l’imposizione massima è dell’8% (con franchigie fino a 1 milione di euro), contro il 30% di Germania e Svezia, il 40% del Regno Unito, il 50% della vicina Svizzera, il 55% degli Usa e fino ad oltre il 60% di Francia.

Gli strumenti attuativi sono:

• Patti successori (istitutivi, dispositivi e rinunciativi)
• Tutti i modelli negoziali alternativi al testamento:
• Le disposizioni a favore di terzo da eseguirsi dopo la morte dello stipulante;
• Le clausole di consolidazione o di continuazione (per le società di persone) e le clausole di gradimento, di prelazione e di opzione (per le società di capitali);
• Il Patto di Famiglia;
• Il Trust;
• La Società Semplice;
• La Donazione;
• La vendita di cosa altrui;
• Cessione del bene con usufrutto e/o con obbligo di mantenimento;
• I mandati post-mortem;
• Il contratto a favore di terzi con prestazione da eseguirsi dopo la morte dello stipulante;
• Il Fondo Patrimoniale;
• I Vincoli di Destinazione;
• Il Contratto Fiduciario.

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